گروه ویژه اقدام مالی (FATF) کویت را در فهرست کشورهای تحت نظارت بیشتر، که بهطور معمول به آن “فهرست خاکستری” گفته میشود، قرار داده است.
این تعیین نشاندهنده وجود نقصهای استراتژیک بالقوه در سیستم کشور برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم است و کویت را تحت نظارت بینالمللی شدیدتر قرار میدهد که بر اساس یک برنامه اقدام زمانبندی شده برای رفع شکافهای موجود طراحی شده است.
اگرچه قرار گرفتن در این فهرست به معنای تحمیل تحریمهای مستقیم یا محدودیتهای اقتصادی فوری نیست، اما پیام روشنی را منتقل میکند: کویت هنوز برخی از استانداردهای اثربخشی که توسط گروه ویژه اقدام مالی پذیرفته شده است را برآورده نکرده است.
در پاسخ، مقامات کویتی تعهد سیاسی سطح بالایی را برای همکاری با FATF و وابسته منطقهای آن برای خاورمیانه و شمال آفریقا اعلام کردند، با هدف تقویت کارایی چارچوب نظارتی و بهبود شاخصهای انطباق.
بر اساس بیانیه گروه ویژه اقدام مالی، از زمان تصویب گزارش پیگیری در ژوئن 2024، کویت در چندین توصیه پیشرفت کرده است. این موارد شامل تصویب یک استراتژی ملی جدید برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، بهبود چارچوب فنی مربوط به تحریمهای مالی هدفمند، افزایش درک ریسک و اجرای برنامههای نظارت و ارتباط مبتنی بر ریسک با مؤسسات مالی و کسبوکارها و حرفههای غیرمالی تعیینشده است.
چرا این طبقهبندی؟
در ارزیابی دلایل و زمینههای پشت این تعیین، قیس الشتی، رئیس مرکز مشاوره و مطالعات آیندهنگر، گفت که چارچوب قانونی و نظارتی کویت نسبتاً قوی است. با این حال، او اشاره کرد که کاستیها بیشتر ناشی از ضعف در اجرا و اثربخشی واقعی است تا عدم وجود قوانین.
او به درک محدود از ریسکهای تأمین مالی تروریسم، نظارت ضعیف بر بخشهایی مانند املاک و فلزات گرانبها، نادرستی در اطلاعات مالکیت واقعی، تعداد کم تحقیقات و پیگردهای فرامرزی و چالشهای مربوط به مسدود کردن داراییهای مرتبط با تروریسم اشاره کرد.
فساد و پولشویی
طبقهبندی FATF در میان تحولات اخیر در کویت در سالهای گذشته مرتبط با پروندههای پولشویی صورت میگیرد.
در سال 2020، پرونده بهاصطلاح “صندوق مالزیایی” در کویت خبرساز شد، پس از اینکه تحقیقات نشان داد که نزدیک به یک میلیارد دلار به حساب یک “شخص تأثیرگذار کویتی” وارد شده و سپس به خارج منتقل شده است. این تراکنشها از مسیری شامل شرکتهایی در کویت و چین پیروی کرده و از طریق معاملاتی توصیف شده بهعنوان ساختگی و شامل قراردادهای جعلی انجام شده است.
بر اساس گزارشهای متعدد رسانههای کویتی و بینالمللی، محققان مالزیایی و آمریکایی تخمین زدند که حدود 4.5 میلیارد دلار از این صندوق از زمان تأسیس آن در سال 2009 اختلاس شده است.
در ژوئن 2024، دیوان عالی کویت شیخ صباح جابر المبارک، پسر یک نخستوزیر سابق، به همراه دو شریک تجاری و دو تبعه خارجی را به 10 سال حبس محکوم کرد و یک وکیل را به 7 سال زندان محکوم کرد. دادگاه از متهمان خواست تا یک میلیارد دلار را بازگردانند و بهطور مشترک 145 میلیون دینار کویت (حدود نیم میلیارد دلار) جریمه کردند.
در همان سال، پرونده دیگری به وجود آمد که بهطور گسترده توسط رسانهها بهعنوان “پرونده پولشویی سلبریتیهای کویتی” شناخته میشود. دادستانها فهرست اولیهای از اتهامات شامل حدود 12 سلبریتی و دفاتر شرکتی را اعلام کردند و تقریباً 27 مظنون اضافی تحت تحقیق قرار گرفتند که پس از شناسایی رشد غیرمعمول در حسابهای بانکی آنها بود.
پس از ماهها تحقیق، پروندهها به دلیل عدم وجود شواهد کافی بسته شد و در سال بعد، دستورات توقیف داراییها و حسابهای بانکی متهمان در تمام بانکهای محلی لغو شد، بر اساس گزارشهای متعدد مطبوعاتی.
تأثیر قانونی
اگرچه اقتصاد کویت معمولاً به عنوان اقتصادی باز یا بسیار پیچیده در مقایسه با برخی دیگر از اقتصادهای خلیج فارس که بازارهای بزرگ املاک یا دیجیتال دارند، طبقهبندی نمیشود، تکرار چنین مواردی سوالاتی را درباره ماهیت خلأهای موجود و اینکه آیا مشکل در خود قانونگذاری است یا در مکانیزمهای نظارت و اجرای قانون، مطرح میکند.
وکیل سعود السبیعی گفت که کویت چارچوب قانونی برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم دارد. با این حال، استانداردهای مدرن دیگر تنها به وجود قوانین بسنده نمیکنند؛ بلکه بر نتایج قابل اندازهگیری، مانند تعداد پروندههایی که به احکام دادگاه منجر میشوند، ارزش داراییهای ضبط شده و شفافیت دادههای مالکیت مفید تمرکز دارند.
سیستمهای مالی در حال توسعه و متوسط معمولاً با طیف وسیعی از چالشها مواجه هستند، از جمله نیاز به بهبود کیفیت گزارشدهی در برخی از بخشهای غیر بانکی، افزایش دقت دادههای مالکیت مفید و افزایش ارزش ضبط داراییها به نسبت سطح ریسک.
السبیعی تأکید کرد که بازدارندگی واقعی در جرایم مالی زمانی حاصل میشود که هزینه نقض قانون از منافع بالقوه فراتر رود. او گفت: “هرچه احکام سریعتر و ضبطها قویتر باشد، اعتماد به سیستم مالی بیشتر خواهد بود.”
تأثیر قرارگیری یک کشور در فهرست خاکستری FATF بسته به قدرت بخش بانکی و ساختار اقتصاد آن متفاوت است، السبیعی افزود. در مورد کویت، او انتظار دارد که تأثیر کوتاهمدت محدود باشد و عمدتاً شامل هزینههای بالاتر انطباق و الزامات رویهای بیشتر برای برخی از معاملات بینالمللی باشد.
چه اقداماتی باید انجام شود؟
اقتصاددان قیس الشتی معتقد است که قرارگیری کویت در فهرست خاکستری به طور مستقیم بر شهرت و اقتصاد آن تأثیر میگذارد، هزینههای نظارت و انطباق بینالمللی را افزایش میدهد و “در رتبهبندی اعتباری آن منعکس میشود”، در حالی که برخی از سرمایهگذاریهای خارجی را از ورود به بازار کویت منصرف میکند.
او گفت که این موضوع میتواند روابط بانکی بینالمللی کویت را به دلیل نظارت مالی بیشتر و الزامات اضافی تحمیل شده بر انتقالات پیچیده کند و به طور بالقوه به کشورهای دیگر در منطقه، مانند عربستان سعودی و امارات متحده عربی، مزیت نسبی در جذب سرمایهگذاری و تقویت اقتصادهایشان بدهد.
الشتی استدلال کرد که کویت باید در سه جبهه اقدام کند. اول، باید نظارت بر بخش املاک و تاجران فلزات گرانبها را تقویت کند. دوم، باید دقت ثبتنام مالکیت مفید را تضمین کرده و مجازاتهای بازدارندهای برای تخلفات اعمال کند. سوم، باید تحقیقات و پیگردها در پروندههای پولشویی، به ویژه آنهایی که ابعاد فرامرزی دارند، افزایش یابد.
السبیعی، از سوی دیگر، طبقهبندی جدید کویت در FATF را فرصتی برای افزایش کارایی سیستمهای نظارتی و قضایی آن میبیند. او توصیه میکند که در مرحله آینده بر “افزایش سطح تحقیقات مالی، تقویت شفافیت دادههای مالکیت مفید، گسترش فرهنگ انطباق در بخشهای غیر بانکی و نشان دادن نتایج عملی و قابل اندازهگیری” تمرکز شود.
السبیعی گفت: “خروج از فهرست خاکستری در سالهای آینده ممکن است اگر پیشرفت واضحی در اجرای عملی حاصل شود – نه صرفاً از طریق اصلاحات قانونی.”