کمپین تحریمهای ایران توسط ایالات متحده وارد مرحلهای جدید و تعیینکننده شده است با آغاز عملیات «اقتصاد طرد شده». قاعده پیشنهادی وزارت خزانهداری علیه شعبه اماراتی بانک مصر تنها یک تعیین عادی نیست؛ بلکه یک سیگنال حسابشده است که واشنگتن قصد دارد زیرساختهای مالی که تجارت ایرانی را ممکن میسازد هدف قرار دهد، حتی زمانی که آن زیرساختها از طریق متحدان نزدیک مانند امارات متحده عربی عمل میکنند.
استراتژی تحریمهای ایران توسط ایالات متحده اکنون بر یک پیشفرض ساده استوار است: نهادهایی که به بانکداری سایه ایرانی کمک میکنند، دسترسی به سیستم دلار را از دست خواهند داد. این رویکرد هم وعده و هم ریسک به همراه دارد. این میتواند فشار موفقیتآمیز کمپین ۲۰۰۷–۲۰۱۰ را تکرار کند، زمانی که تعامل مستمر وزارت خزانهداری امارات را به کاهش کسبوکارهای مرتبط با ایران وادار کرد. اما همچنین ممکن است شکست بخورد اگر ابوظبی مقاومت کند، اگر شرکتهای جبههای ایرانی به سادگی جابجا شوند، یا اگر واشنگتن اراده لازم برای اجرای اقدامات جدید را در بلندمدت نداشته باشد.
اقدام بانک مصر، با استفاده از بخش ۳۱۱، به وزارت خزانهداری یک فرصت سیروزه میدهد تا همکاری اماراتی را آزمایش کند و مسیر اصلاحی ارائه دهد. موفقیت نهایی این کمپین کمتر به اقدام اولیه بستگی دارد و بیشتر به پیگیری آن: فشار دیپلماتیک مستمر، تبادل اطلاعات، و تمایل به تشدید اقدامات علیه نهادهای مالی که به تسهیل دسترسی تهران به بازارهای جهانی ادامه میدهند، وابسته است.
تحریمهای ایران توسط ایالات متحده هدف امارات متحده عربی
هفته گذشته، وزارت خزانهداری ایالات متحده عملیات “اقتصاد طرد شده” را علیه ایران آغاز کرد، با وعده اسکات بسنت، وزیر خزانهداری، مبنی بر “بزرگترین حمله مالی که تاکنون علیه یک دشمن سازماندهی شده است.” در حالی که اقدامات اولیه به این بیانات نرسید، یک اقدام میتواند به عنوان یک هشدار مؤثر تلقی شود: قاعده پیشنهادی که توسط شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) تحت بخش ۳۱۱ قانون USA PATRIOT صادر شده است که شعبه اماراتی بانک مصر را از سیستم مالی ایالات متحده قطع میکند.
همانطور که مقالهای از مؤسسه واشنگتن اشاره کرده است، امارات متحده عربی یکی از مهمترین مراکز مالی و تجاری ایران است، از جمله معاملات غیرقانونی که بهطور مستقیم به بدترین فعالیتهای رژیم در داخل و خارج از کشور سود میرساند. اگر این، راهی از سوی واشنگتن برای هشدار به امارات و مؤسسات مالی فعال در این کشور باشد که ممکن است بهزودی هدف بیشتری قرار گیرند، آنگاه میتواند تأثیر واقعی داشته باشد.
حرکتی قدرتمند اما محدود
وزارت خزانهداری، شعبه بانک مصر را بهعنوان یک مؤسسه مالی با “نگرانی اصلی در زمینه پولشویی” متهم کرده است، بهویژه بهخاطر پردازش نزدیک به ۲ میلیارد دلار برای بیش از ۱۰۰ شرکتی که بخشی از شبکههای “بانکداری سایه” ایران هستند. استفاده از بند ۳۱۱ بهجای ابزارهای تعیین سنتیتر، تا حدی غیرمعمول است. برخلاف بیشتر تحریمهای خزانهداری، اقدام ۳۱۱ بلافاصله اجرایی نمیشود—یک دوره نظرخواهی عمومی سیروزه قبل از نهایی شدن قانون وجود دارد. علاوه بر این، خزانهداری قصد دارد جدیترین اقدام ممکن تحت بند ۳۱۱ را اعمال کند: قطع دسترسی بانک به سیستم مالی ایالات متحده. هر دو این ویژگیهای منحصر به فرد نشان میدهد که واشنگتن ممکن است به امارات و مؤسسات مالی فعال در آنجا هشدار دهد.
بسننت از اقدامات بیشتر هشدار میدهد
همانطور که در موارد مشابه گذشته مشاهده شده است، این ابزار قدرتمند میتواند برای شعبه اماراتی بانک مصر، دومین بانک بزرگ مصر، کشنده باشد. با این حال، بهتنهایی بعید است تأثیر عمدهای بر ایران داشته باشد، زیرا رژیم میتواند به سادگی به بانکهای دیگری که در کشور فعالیت دارند، منتقل شود. و در حالی که بند ۳۱۱ میتواند بهطور گستردهتری علیه حوزههای کامل اعمال شود، واشنگتن معمولاً این اقدام را برای دشمنانی مانند کره شمالی محفوظ نگهداشته و بعید است که آن را علیه یک متحد مانند امارات به کار گیرد. با این حال، اگر تعیین بانک مصر نشانهای از اقدامات بیشتری باشد که بهطور خاص به فعالیتهای مالی ایران در امارات هدف قرار میدهد، آنگاه ممکن است داستان متفاوتی باشد.
در طول آخر هفته، وزیر خزانهداری بسن هشدار داد که اقدامات بیشتری در راه است: “ما با بانکها شروع میکنیم و به بانکها میگوییم که داشتن پول ایرانی و کمک به رژیم قابل قبول نیست.” خزانهداری همچنین ممکن است گزینه ۳۱۱ با تأخیر زمانی را انتخاب کرده باشد تا به بانک مصر فرصتی برای انجام اقدامات اصلاحی بدهد، به عنوان نمونهای برای دیگران که میتوانند هنوز مسیر درست را انتخاب کرده و از قطع ارتباط با ایالات متحده جلوگیری کنند.
تعاملات گذشته خزانهداری مؤثر بود
واشنگتن با مشکل مشابهی در سالهای ۲۰۰۷ تا ۲۰۱۰ مواجه بود، زمانی که ایران از محیطهای مالی مساعد در امارات متحده عربی (بهویژه دبی) و کشورهای دیگر برای دور زدن تحریمهای بینالمللی استفاده میکرد. در آن زمان، معاون وزیر خزانهداری استوارت لووی نظارت بر تلاشهای ایالات متحده برای افزایش فشار مالی بر تهران را بر عهده داشت و به سرعت امارات را به یکی از اولویتهای اصلی خود تبدیل کرد. علاوه بر بازدید از این کشور بیش از دوازده بار در یک دوره دو ساله، او و دیگر مقامات خزانهداری به طور مستقیم با رهبران بانکها در امارات و کشورهای دیگر دیدار کردند تا آنها را در مورد خطرات ادامه معاملات تجاری با ایران هشدار دهند.
این تعامل مستمر و در سطح بالا با دولت و بخش خصوصی امارات تأثیرگذار بود. تا سال ۲۰۱۰، گزارش شده بود که صدها کسبوکار مرتبط با ایران که در امارات فعالیت میکردند، تعطیل شدهاند، این کشور بسیاری از ویزاهای ایرانیان درگیر در تجارت غیرقانونی را لغو کرده و بانکهای بزرگ به شدت تعاملات مالی خود با ایران، از جمله فعالیتهایی که در و از طریق امارات انجام میشد، محدود کرده بودند.
آیا امارات به این تعهد عمل خواهد کرد؟
امارات ممکن است به یک کمپین مشابه خزانهداری امروز پاسخ مثبت دهد، بهویژه با توجه به حملات نظامی گسترده ایران به خاک این کشور در چند ماه گذشته. هفته گذشته، ابوظبی اعلام کرد که “تمام تجارت، تبادلات تجاری و معاملات مالی با ایران تا اطلاع ثانوی متوقف شده است.” سوال این است که دولت تا چه حد در پیگیری این تعهد جدی خواهد بود. حتی اگر مقامات در این زمینه جدی باشند، کشف و مختل کردن بسیاری از شرکتهای پوششی ایرانی که در آنجا فعالیت میکنند، چالشی دشوار و نیازمند منابع زیاد خواهد بود—چالشی که به حمایتهای اطلاعاتی قابل توجه و سایر کمکها از ایالات متحده و دیگران نیاز دارد.
فشار FATF دوباره در حال افزایش است
اگر امارات متحده عربی تمایلی به انجام اقدامات لازم نشان ندهد، واشنگتن ممکن است به ابزارهای فشار دیگری فراتر از تحریمهای یکجانبه متوسل شود. به عنوان مثال، ممکن است از امارات بخواهد که دوباره به فهرستهای خاکستری یا سیاه که توسط گروه ویژه اقدام مالی (FATF) نگهداری میشود، اضافه شود. این کشور قبلاً در سال ۲۰۲۲ به دلیل نقصهایی در تلاشهای خود برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در فهرست خاکستری قرار گرفت و سپس در سال ۲۰۲۴ پس از انجام تغییرات برای رفع این نواقص از آن فهرست حذف شد. ابوظبی بدون شک ترجیح میدهد که از رادار FATF دور بماند، زیرا قرار گرفتن دوباره در این فهرست باعث میشود که مؤسسات مالی در امارات به انجام دقتهای بیشتری در بررسیها بپردازند و میتواند تأثیرات اقتصادی وسیعتری داشته باشد.
تحریمهای ایران توسط ایالات متحده نیاز به عزم دارد
نتیجه این است که اگر دولت ترامپ جدی در دستیابی به اهداف اعلام شده عملیات اقتصادی طرد شده باشد، باید این تلاش را در اولویت قرار دهد و منابع قابل توجهی را برای پیشبرد آن در طول ماهها و شاید سالها اختصاص دهد. این شامل وظیفه دیپلماتیک چالشبرانگیز فشار به متحدان نزدیک ایالات متحده و بخشهای مالی و تجاری آنها برای انجام اقداماتی است که برای آنها هزینههایی به همراه خواهد داشت.