حذف الجزایر از فهرست خاکستری FATF در کمتر از بیست ماه، پیروزی فنی نادری را نشان میدهد که شهرت اقتصادی این کشور را بازتعریف میکند. اصلاحات مالی الجزایر نشان داده است که معیارهای مشخص میتوانند تغییرات را به وجود آورند و این دستاورد باید واشنگتن را وادار کند تا استراتژی تعامل خود را بازنگری کند. با این حال، آزمون واقعی در این است که آیا ایالات متحده میتواند از این حرکت استفاده کند، زیرا اصلاحات مالی الجزایر پایهای ملموس برای احیای گفتوگوی دوجانبهای که متوقف شده، ارائه میدهد.
تسریع اصلاحات مالی الجزایر در خروج از FATF
در نشست عمومی FATF در ژوئن در پاریس، این نهاد الجزایر را از فهرست خاکستری خود حذف کرد، کمتر از بیست ماه پس از آنکه این کشور در اکتبر 2024 به این فهرست اضافه شد. با توجه به اینکه حذف مراکش در 2023 دو سال طول کشید و امارات متحده عربی در 2024 تقریباً به همین مدت زمان نیاز داشت، تکمیل برنامه اقدام FATF توسط الجزایر قابل توجه است. این نشان میدهد که الجزایر میتواند در زمینه اصلاحات عمل کند زمانی که معیارها مشخص، فنی و مرتبط با هزینههای واقعی اقتصادی باشند. الجزایر غیرقابل حرکت نیست و واشنگتن باید به این موضوع توجه کند زیرا میتواند نشانهای از فرصتهای گستردهتر برای توسعه روابط دوجانبه باشد.
FATF نهاد بیندولتی است که استانداردهای جهانی برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (AML/CFT) را تعیین میکند. کشورهایی که دارای نقصهای استراتژیک هستند و به اصلاحات متعهد میشوند، تحت نظارت بیشتری قرار میگیرند که معمولاً به آن فهرست خاکستری گفته میشود. قرار گرفتن در فهرست خاکستری به معنای تحریم نیست، بلکه به عنوان سیگنالی از ریسک برای بازارهای بینالمللی عمل میکند. بانکها دقت بیشتری در بررسیهای خود به خرج میدهند و در برخی موارد ممکن است تصمیم بگیرند که روابط کارگزاری را به طور کامل قطع کنند. یک مطالعه صندوق بینالمللی پول در سال 2021 نشان داد که ورودیهای سرمایه به طور متوسط 7.6 درصد از تولید ناخالص داخلی زمانی که یک کشور در فهرست خاکستری قرار میگیرد، کاهش مییابد.
چرا اصلاحات مالی الجزایر شتاب گرفت
فشار برای خروج از فهرست خاکستری
الجزایر برای دومین بار در اکتبر ۲۰۲۴ در فهرست خاکستری قرار گرفت. دوره اول حضور آن در فهرست خاکستری در سال ۲۰۱۶ پس از پنج سال تلاش برای تکمیل برنامه اقدام به پایان رسید. قرار گرفتن دوباره در فهرست خاکستری پس از ارزیابی متقابل ۲۰۲۳ آن صورت گرفت که نظارت ضعیف و اجرای محدود در بخش بزرگی از سیستم مالی را نشان داد، با شکافهایی در نظارت مبتنی بر ریسک، شفافیت مالکیت مفید، گزارشدهی معاملات مشکوک، تحریمهای مالی هدفمند برای تأمین مالی تروریسم و نظارت بر سازمانهای غیرانتفاعی.
الجزایر تعهد سیاسی سطح بالایی برای پر کردن این شکافها با گروه ویژه اقدام مالی (FATF) و نهاد منطقهای آن، MENAFATF، انجام داد. تا فوریه ۲۰۲۶، FATF تعیین کرد که الجزایر به طور قابل توجهی برنامه اقدام خود را تکمیل کرده است و بازدید تأیید حضوری گروه کاری از الجزیره در آوریل راه را برای حذف در جلسه عمومی ژوئن هموار کرد. در اعلام این تصمیم، رئیس FATF، الیسا د آندا مادرازو، گفت که این نهاد الجزایر را “پس از اینکه الجزایر در نظارت مبتنی بر ریسک، مالکیت مفید و تحریمهای مالی هدفمند پیشرفت کرد” حذف کرده است. این همان ضعفهایی بود که FATF دو سال قبل شناسایی کرده بود.
نتایج ملموس از اصلاحات مالی الجزایر
اصلاحات در یکپارچگی سیستمهای مالی الجزایر شامل محدودیتهای نقدی، بازنگری قانونی و اجرای نظارتی بود. قانون مالی ۲۰۲۵ الجزایر پرداختهای نقدی برای معاملات املاک، کالاهای لوکس و حق بیمههای بیمه را ممنوع کرد و به کانالهای غیررسمی که نظارت را چالشبرانگیز کرده بودند، رسیدگی کرد. با تصویب قانون ۲۵-۱۰، پارلمان چارچوب ضد پولشویی ۲۰۰۵ را بازنگری کرد. بر اساس مقررات ۲۴-۰۳ بانک الجزایر، یک ثبتنام عمومی مالکیت مفید در مرکز ثبت تجاری ملی راهاندازی شد، واحد اطلاعات مالی (CTRF) قدرتها و منابع خود را تقویت کرد و بانک مرکزی قوانین یکپارچه شناخت مشتری را از طریق دستورالعمل ۰۴-۲۰۲۵ codified کرد.
اصلاحات مالی الجزایر با یک آزمون استراتژیک مواجه است
چرا الجزیره اقدام کرد
از زمان آغاز جنگ روسیه در اوکراین در سال 2022، الجزایر به دنبال استراتژی تبدیل انرژی و تجارت به شراکتهایی با پایتختهای اروپایی مانند رم و برلین بوده است. زمانی که کمیسیون اروپا در ژوئن 2025 فهرست FATF را منعکس کرد، بانکهای اروپایی که تراکنشهای الجزایری را مدیریت میکردند با دقت بیشتری مواجه شدند. این موضوع به روابط مالی که الجزایر در تلاش برای ساخت آن بود، اصطکاک بیشتری افزود و هزینهها بلافاصله احساس شد.
انگیزه سیاسی نیز به همان اندازه قوی بود. برخلاف فراخوانهای مبهم برای اصلاحات حکومتی، FATF مجموعهای مشخص از الزامات فنی را به الجزایر ارائه داد. در زمانی که اعتبار اقتصادی در منطقه وزن واقعی دارد، الجزایر این نامگذاری را به عنوان سوالی در مورد جایگاه خود تلقی کرد و به این تلاش مالکیت سطح بالا داد.
مورد FATF باید دیدگاه پیشفرض واشنگتن از الجزایر به عنوان کشوری غیرشفاف، کند و غیرقابل حرکت را پیچیده کند. ادراکات خارجی از الجزایر به عنوان کشوری غیرشفاف و غیرقابل پیشبینی میتواند به اندازه اصطکاکهای زیرساختی مانع سرمایهگذاری شود. یک نهاد فنی از ارزیابان همتایان پس از یک بازرسی حضوری تأیید کرد که اصلاحات واقعی هستند و شروع به کار کردهاند. این قضاوت از خارج از الجزایر آمده است. برای دولتی که اغلب خود را به عنوان کمتوجهشده میبیند، تأیید خارجی وزن دارد.
استفاده از اصلاحات مالی الجزایر برای روابط با ایالات متحده
توصیهها برای واشنگتن
در حالی که نمیتوان هر مسئلهای در روابط با الجزایر را به همین شکل مورد بررسی قرار داد، واشنگتن در موقعیت خوبی قرار دارد تا از دستاوردهای اخیر الجزایر در زمینه یکپارچگی مالی در تعاملات دوجانبه خود با این کشور بهرهبرداری کند. در اینجا سه فرصت برای اولویتبندی وجود دارد.
احیای گفتوگوی استراتژیک: گفتوگوی استراتژیک ایالات متحده و الجزایر از اکتبر 2023 برگزار نشده است، که واشنگتن میتواند این نقص را اصلاح کند. سازماندهی دور هفتم گفتوگو با تمرکز بر همکاری اقتصادی میتواند راهی برای شناسایی حذف نام الجزایر و پیوست آن به چیزی ملموس باشد.
ایجاد یک شراکت دائمی برای مقابله با مالیات غیرقانونی: واشنگتن باید با الجزایر همکاری کند تا همکاری ساختاری با CTRF در زمینه مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در شمال آفریقا و ساحل توسعه دهد. با توجه به تهدید فزاینده تروریستی که از ساحل ناشی میشود، واحد اطلاعات مالی الجزایر میتواند شریک ارزشمندی با دسترسی و دید بر تأمین مالی غیرقانونی در مرزهای جنوبی الجزایر باشد.
مدل معیار را اعمال کنید: تعامل واشنگتن با الجزایر اغلب زمانی متوقف میشود که به خواستههای سیاسی گسترده مرتبط باشد. همانطور که خروج از فهرست خاکستری FATF نشان میدهد، یک رویکرد جایگزین میتواند تعیین معیارهای خاص و قابل اندازهگیری باشد که بر اساس یک استاندارد خارجی قضاوت شود نه توسط خود واشنگتن، با هزینهها و منافع مشخص. یک مدل معیار برای هر پروندهای مناسب نخواهد بود. اما جایی که یک استاندارد خارجی معتبر برای اندازهگیری پیشرفت وجود دارد، تحویلهای دقیق با مهلتهای مشخص احتمالاً الجزایر را بیشتر از خواستههای سیاسی نامحدود به حرکت در خواهد آورد.
یک نقطه عطف، نه خط پایان
حذف نام الجزایر تأیید میکند که اجرای آن آغاز شده است. حذف نام ثابت نمیکند که فرهنگ اجرای الجزایر تغییر کرده است و احتیاط همچنان ضروری است. اما واشنگتن باید از این لحظه استفاده کند. حذف نام فرصتی است برای بازسازی رابطه حول همکاری اقتصادی و استانداردهای مشترک در زمینه یکپارچگی مالی. الجزایر غیرقابل حرکت نیست. سوال این است که آیا واشنگتن میتواند خواستههایی به اندازه کافی دقیق و با ارزش تعریف کند تا حرکت را برای الجزایر ارزشمند کند.