حاکمیت پولی نیازمند برچیدن سیستماتیک شبکههای مالی موازی به منظور حفاظت از سیستمهای بانکی ملی در برابر آلودگی سیستماتیک است. دوام بازیگران غیر دولتی به شدت به توانایی آنها در بهکارگیری مکانیزمهای اقتصادی جایگزین در مراحل بازسازی وابسته است. مختل کردن این ساختارهای موازی غیرقانونی بهطور مؤثر خطوط مالی را که شبکههای شورشی را تأمین میکند، قطع میکند.
القرض الحسن و حفظ پایگاه
اگر رئیسجمهور ترامپ به خواستهاش برسد، جنگ سوم لبنان که حزبالله با حمله به اسرائیل در ۸ اکتبر ۲۰۲۳ آغاز کرد، به زودی به پایان خواهد رسید. اما حتی در حالی که شدیدترین نبرد گروه علیه اسرائیل به پایان میرسد، مبارزهاش برای بقا تازه آغاز خواهد شد. این جنگ بسیاری از لبنانیهای غیرشیعه را علیه حزبالله و زرادخانهاش بسیج کرده و — برای گروه بهطرز مشکلسازی — آسیبهای قابل توجهی به مناطق عمدتاً شیعه کشور وارد کرده است. اگر به این موضوع رسیدگی نشود، ممکن است شیعیان حزبالله را ترک کنند و گروه را از بازدارندگی چند دههایاش در برابر خلع سلاح از سوی بیروت محروم سازند.
بنابراین، خبر خوشحالکنندهای بود که گزارشهای ۱۴ ژوئن ادعا کردند وزارت دادگستری لبنان تحقیقاتی را در مورد القرض الحسن (AQAH) — یکی از بازوهای مالی اصلی حزبالله که از آن برای آرام کردن پایگاه شیعهاش استفاده خواهد کرد — آغاز کرده است. نهادهای «روز بعد» حزبالله — یعنی شبکه گسترده خدمات اجتماعیاش — برای حفظ حمایت شیعه حیاتی خواهند بود و بنابراین بیشتر از زرادخانهاش برای تضمین بقای گروه اهمیت خواهند داشت. اما این گزارشها هنوز تأیید نشدهاند و سابقه لبنان در اجرای چنین تصمیماتی ناامیدکننده است.
بررسی زیرساخت القرض الحسن
بر اساس گزارشها، وزارت دادگستری در تلاش است تا سه چیز را تعیین کند: آیا AQAH با انجام فعالیتهای بانکی یا شبهبانکی غیرقانونی تحت پوشش مجوز انجمن، از مجوز دولتی خود فراتر رفته است؛ آیا منابع مالی و مکانیزمهای مالی آن قوانین لبنان را نقض میکند؛ و آیا نهادهای وابسته AQAH مانند جود SARL بهعنوان یک راهحل دور زدن عمل میکنند. تحقیق وزارت، در صورت تأیید، بهطور طبیعی از بخشنامه ۱۷۰ بانک مرکزی لبنان (که به زبان فرانسوی به آن Banque du Liban یا BDL گفته میشود) در تاریخ ۱۴ ژوئیه ۲۰۲۵ پیروی میکند که مؤسسات دارای مجوز را از معامله با AQAH و نهادهای مشابه تحریمشده و/یا بدون مجوز منع کرده است.
این نهادها، از جمله AQAH، زیرساخت مالی موازی لبنانی را خارج از مجوز و نظارت BDL ایجاد میکنند و بنابراین مشمول کنترلهای ضد پولشویی یا تأمین مالی تروریسم یا رعایت تحریمها نیستند. وجود این زیرساخت و اکوسیستم اقتصادی سایهای که به دور آن میچرخد، یکپارچگی مالی لبنان را تضعیف کرده و بانکهای خارجی را از همکاری با بخش بانکی لبنان به دلیل ترس از آلودگی به فعالیتهای تحریمشده یا غیرقانونی بازمیدارد.
شبکههای بدون تحریم که از القرض الحسن حمایت میکنند
عملیات AQAH به یک اکوسیستم گسترده از نهادها و افراد در لبنان وابسته است که یا بدون تحریم هستند یا از تحریمهای ایالات متحده بیتأثیر ماندهاند. نهاد تحریمشده Jood SARL، که بهنظر میرسد مکانیزم AQAH برای نقد کردن داراییهای طلا بهطور وسیع است، یک نمونه است. برخی از مدیران و سهامداران Jood SARL بدون تحریم باقی ماندهاند، در حالی که Jood South SARL که احتمالاً وابسته به AQAH است و توسط دو کارمند AQAH مدیریت میشود، تحت مجوز متفاوتی ثبت شده و از تحریمها مصون مانده است.
علاوه بر این، اسناد فاششده AQAH روابطی با نهادهای اضافی بدون شناسایی، از جمله مرکز مطالعات توسعه و آمار (CDSS) را شناسایی کرده است. گزارشهای منبع باز، مدیر سابق CDSS، رامی یاسین را به Arch Consulting، شرکتی مرتبط با حزبالله که وزارت خزانهداری ایالات متحده در سال 2020 تحریم کرده، مرتبط کرده است. CDSS همچنین به نظر میرسد که به مرکز مشاورهای برای مطالعات و مستندسازی مرتبط است که بهطور مؤثر، اندیشکده رسمی حزبالله است.
کانالهای تأمین مالی القرض الحسن
پول سپس در این اکوسیستم توسط نهادهای ظاهراً خیریه یا غیردولتی که در خارج از سلسلهمراتب سازمانی حزبالله قرار دارند، جابجا میشود. یکی از نمونهها WaTaawanou است که بنیانگذار آن، عفیف شومان، گفته است که این نهاد را در پاسخ به فراخوان دبیرکل سابق حسن نصرالله در سال 2019 برای حمایت از پایگاه اجتماعی گروه به منظور «کمک به یکدیگر» تأسیس کرده است که نام این سازمان را به آن داده است. WaTaawanou که یک حساب AQAH دارد، تأمین مالی را از طریق جمعآوری کمکهای مردمی برای کمک به لبنانیهای نیازمند انجام میدهد، اما سپس آن پول را به بیمارستانها و سایر کسبوکارهای تحت مدیریت یا مرتبط با حزبالله بازمیگرداند.
هدف قرار دادن وابستگان القرض الحسن
واشنگتن باید بر بیروت فشار بیاورد تا AQAH را تحت فشار قرار دهد و در نهایت آن را تعطیل کند و تحریمها را به کل اکوسیستم مالی که در اطراف AQAH میچرخد، گسترش دهد. این تلاش باید با مدیران شعبه AQAH و مقامات ارشد که ایالات متحده هنوز آنها را تعیین نکرده است، آغاز شود و به زیرمجموعهها و وابستگان AQAH و کارکنان و رهبری آنها، مانند جود ساوت، گسترش یابد. در نهایت، تحریمها باید به نهادهایی که با AQAH ارتباط یا حساب دارند، مانند CDSS و WaTaawanou، و مدیران مربوطه آنها، رمض یاسین و عفیف شومان، هدف قرار گیرد.